確定申告ソフトを使ったら、税理士に頼まなくても自分でできた——フリーランス1年目の記録

フリーランスとして独立した1年目、一番不安だったのが確定申告でした。

「簿記なんて分からない」「青色申告って難しそう」「税理士に頼むと高そう」。

結局、クラウド会計ソフトを使って自分で青色申告まで完了させました。簿記の知識ゼロでもできた。その記録を書きます。

税理士に頼むか、自分でやるか

独立直後、確定申告をどうするか3つの選択肢で迷いました。

フリーランス1年目で売上もまだ少なく、「年10万円以上を税理士に払うのは厳しい」と感じました。

かといって手書きは現実的でない。そこで「会計ソフトで自分でやる」を選びました。

なぜクラウド会計ソフトを選んだか

会計ソフトには「インストール型」と「クラウド型」があります。

クラウド型（マネーフォワード クラウド確定申告など）を選んだ理由：

①銀行・クレカと自動連携できる

事業用の銀行口座・クレジットカードを連携すると、取引が自動で取り込まれます。

1件1件手入力する必要がなく、入力の手間が劇的に減りました。

②簿記の知識がなくても使える

「この支出は何費ですか？」という質問に答えるだけで、自動的に仕訳（簿記の記録）をしてくれます。

「借方・貸方」といった簿記の専門用語を理解していなくても、画面の案内に従うだけで帳簿ができていきました。

③青色申告の書類が自動作成される

青色申告に必要な「青色申告決算書」「確定申告書B」が、入力したデータから自動で作成されます。

青色申告で65万円控除を受けられた

フリーランスの確定申告には「白色申告」と「青色申告」があります。

青色申告のメリット：

• 最大65万円の特別控除（複式簿記＋e-Tax提出の場合）
• 赤字を3年間繰り越せる
• 家族への給与を経費にできる（条件あり）

青色申告の65万円控除は大きい。所得税率20%の人なら、65万円 × (20% + 住民税10%) = 約19.5万円の節税になります。

青色申告には複式簿記が必要ですが、これがまさに会計ソフトの出番。ソフトが複式簿記を自動でやってくれるので、知識がなくても65万円控除を受けられました。

実際の作業の流れ

1年間の流れはこうでした。

日常（月1回程度）

• 銀行・クレカの取引をソフトに自動取り込み
• 「これは何の支出か」をカテゴリ分け（数分）
• 現金で払ったものだけ手入力

確定申告の時期（2〜3月）

1. 1年分の取引が正しく分類されているか確認
2. 「確定申告」メニューから画面の質問に答える
3. 控除（基礎控除・社会保険料・小規模企業共済など）を入力
4. 青色申告決算書・確定申告書が自動生成される
5. e-Taxで電子提出

確定申告時期の作業時間： 日常的に記録していたので、最終的な申告作業は半日程度で完了しました。

簿記知識ゼロでつまずいた点

正直に、つまずいた点も書きます。

①「事業用」と「プライベート」の按分

自宅兼事務所の家賃・電気代・通信費は、事業使用分だけを経費にできます（家事按分）。

「家賃の何%を事業用にするか」の判断に最初迷いました。これはソフトの解説や国税庁の情報を見て、合理的な割合（使用面積・使用時間の割合）を設定しました。

②勘定科目（費用の分類）の選び方

「この支出はどの科目？」と迷うことがありました。

ただ、ソフトには「よく使う科目」の候補が表示され、過去の分類を学習してくれるので、2年目以降はほぼ自動になりました。

③減価償却

10万円以上の備品（PCなど）は「減価償却」という処理が必要。これも最初は分からなかったが、ソフトが金額と購入日を入れると自動計算してくれました。

税理士に頼むべきケース

会計ソフトで自分でできるとはいえ、税理士に頼んだ方がいいケースもあります。

税理士が向いているケース：

• 売上が大きい（年1,000万円以上・消費税の課税事業者など）
• 取引が複雑（複数事業・従業員がいる）
• 本業が忙しく、経理に時間を割けない
• 節税の高度なアドバイスがほしい

会計ソフトで十分なケース：

• フリーランス・個人事業主で取引がシンプル
• 売上規模がまだ小さい
• 経理にある程度時間を割ける
• コストを抑えたい

私のように「1年目・売上小さめ・取引シンプル」なら、会計ソフトで十分でした。

まとめ

1. フリーランスの確定申告はクラウド会計ソフトで自分でできる
2. 銀行・クレカ連携で入力の手間が激減する
3. 簿記の知識がなくても青色申告65万円控除を受けられる
4. ソフト代（年1〜2万円）は青色申告の節税効果で十分ペイする
5. 売上が大きい・取引が複雑なら税理士も検討

「確定申告が不安でフリーランスをためらう」必要はありません。会計ソフトを使えば、簿記知識ゼロでも青色申告まで自分で完結できます。

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本記事は、NISA・iDeCo・家計改善を実践する会社員が、自身の経験と公的機関の情報をもとに執筆しています。

本記事は2026年時点の税制に基づいています。青色申告特別控除の要件・税制は変更される場合があります。最新情報は国税庁の公式サイトをご確認ください。