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贈与税の非課税枠を活用した資産移転
30歳のとき、祖母から「お祝いに200万円あげる」と言われた。喜んで受け取ったが、後で調べたら110万円を超えた分の90万円に贈与税がかかることを知った。申告を怠れば追徴課税になるところだった。あのとき知識があれば、2年に分けて受け取る…
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相続税対策の基本を今から始める理由
33歳のとき、父から「退職金と自宅を合わせると資産が6,000万円くらいある」と聞いた。東京郊外の一軒家と銀行預金。「相続税って自分には関係ない」と思っていたが、その日の夜に計算してみたら、相続人が私1人の場合の基礎控除は3,600万円…
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フリーランスが知っておくべき消費税の基本
29歳で副業フリーランスを始めた私は、初めての確定申告で消費税の納付書が届いたとき、「何これ？」と完全に固まった。売上は年間120万円。なのに請求書に上乗せしていた消費税12万円を丸ごと納めろと言われた気分だった。知らなかっただけで、1…
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青色申告と白色申告の違いとどちらを選ぶべきか
30歳で副業を始めたとき、「確定申告の書類が少ない方が楽」という理由だけで白色申告を選んだ。副業の年間所得は150万円。正しく青色申告を選んでいれば、約10万円の税金が手元に残っていた計算になる。2年間で20万円。「面倒そうだから」とい…
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e-Taxで確定申告をスムーズに済ませる方法
毎年2月になると「確定申告が面倒だ」と先送りにしていた28歳のころ。税務署に持ち込む書類が多くて半日つぶれるイメージがあり、3年間放置した。その結果、医療費控除で毎年戻ってきたはずの約1万5000円を3年分、計4万5000円取り損ねた。…
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確定申告が必要なケース・不要なケース
毎年2月になると「確定申告って自分は関係ないよな」とスルーしていた28歳のころ。医療費が年間12万円かかっていたのに、申告しないまま3年が過ぎた。本来なら毎年4000円〜1万円近く戻ってきたはずが、申告期限をすぎてしまい取り戻せなかった…
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損益通算で投資の税負担を下げるテクニック
年収350万円だった28歳のころ、A株で50万円の利益が出たのに税金の知識がなく、そのまま申告した。50万円の利益に対して約10万円の税金を払った。一方、B株で30万円の損失を出していたのに、損益通算を知らなかったため相殺できなかった。…
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社会保険料控除で節税する方法
給料明細を開くたびに「健康保険料」「厚生年金保険料」の数字に気が重くなっていた28歳のころ。毎月5万円近くが引かれているのに「どうせ変えられない」と諦めていた。でも年収480万円で社会保険料が年60万円なら、それがそのまま年間12万円の…