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債券ファンドの役割とポートフォリオへの組み込み方
28歳のころ、資産運用の勉強を始めたばかりの私は「投資＝株式」だと思っていた。持っている投資信託は株式100%。ところが2018年末の世界同時株安で評価額が一気に15%下落し、投資額200万円が30万円消えた計算になった。「このまま持ち…
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全世界株式と米国株式どちらを選ぶべきか
30歳のとき、投資仲間の集まりで「全世界にするか米国だけにするか」という議論になった。米国派の友人は「アメリカが強い、歴史が証明している」と言い、全世界派の私は「集中リスクが怖い」と言い張った。その後5年で私は全世界株式を毎月積み立て、…
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eMAXIS SlimとSBI・V シリーズの比較
29歳のとき、同僚に勧められた「eMAXIS Slim」シリーズを調べていくうちに、より信託報酬が安い「SBI・V」の存在を知った。「どっちにすればよかったんだ」と1週間悩んだ。積立額は月3万円だったので、30年間の差額を計算してみると…
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投資信託の選び方。信託報酬に注目する理由
28歳のとき銀行の窓口でNISAの相談をした。担当者に勧められたファンドの信託報酬は「年1.5%」だった。「これがスタンダードなんだ」と思い購入寸前まで行ったが、帰宅後に調べてみたら同じ投資対象のネット証券のファンドが「年0.1%」で売…
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ドルコスト平均法で価格変動リスクを減らす方法
29歳のころ、友人に「今が底だから一気に買え」と勧められてボーナス30万円を投資信託に一括投資した。翌月株価が急落し、評価額が23万円まで下がった。7万円が溶けたストレスで夜中に売却ボタンを押そうか何度も迷った。あのとき「毎月少しずつ買…
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毎月1万円の積立でいくら貯まるか試算してみた
28歳のとき手取り20万円から「毎月5万円貯金する」と決めたが、実際に貯められたのは月1万円がやっとだった。「たった1万円じゃ意味ないか」と何度も挫けそうになった。でも今振り返ると、あの1万円を続けたことが5年で500万円を貯めた土台に…
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新NISAの成長投資枠と積立投資枠の使い分け
30歳の春、先輩に「成長投資枠で半導体株を一気に買え」と言われて30万円を突っ込んだ。3ヶ月後に20%下落し、狼狽売りして6万円を失った。手取り月収22万円だった当時、3週間分の収入が消えた計算だ。「使い分けのルール」を知っていれば防げ…
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積立NISAで始める非課税投資の全手順
29歳のとき、ボーナスが手取りで40万円入った。「よし、投資を始めよう」と意気込んで証券口座を開いたはいいが、画面に並ぶファンド名を見て完全に思考停止した。結局そのまま普通預金に寝かせてしまった。1年後に通帳を見たら利息は「76円」だっ…